Optimisation fiscale

Gestion de patrimoine à Chessy (Marne-la-Vallée)

Optimisation fiscale

Tout patrimoine, quel qu’il soit, est soumis à des taxes. Pour payer moins d’impôts, engager un conseiller en gestion de patrimoine est essentiel.

Les questions d’ordre fiscal demandent des connaissances spécifiques et actualisées que maîtrise Grégory Audas. L’expert en gestion de patrimoine à Chessy (Marne-la-Vallée) oriente ses clients en matière de fiscalité.

Ses domaines de compétence concernent l’optimisation de l’épargne, les placements financiers ainsi que la réduction d’impôts.

L’optimisation de l’épargne

Pour se constituer un patrimoine, il est essentiel d’épargner régulièrement. À cette condition s’ajoute l’optimisation de l’épargne, une étape nécessitant une certaine réflexion pour générer des rendements importants. De nombreuses possibilités d’épargne s’offrent à vous :

  • L’épargne classique : sous forme liquide (livret A, livret Jeune…) ou sous forme d’investissement (Plans d’épargne en actions (PEA), valeurs mobilières…).
  • L’épargne solidaire : vous pourrez la souscrire auprès d’une banque, d’une mutuelle d’assurances, d’une entreprise solidaire ou encore placer vos économies sur votre Plan d’épargne d’entreprise (PEE).
  • L’épargne collective : elle est constituée par l’épargne salariale et l’épargne retraite.

Grégory Audas saura vous orienter vers le type d’épargne convenant à votre situation et à vos objectifs. Ses conseils vous aideront à prendre les bonnes décisions.

Les placements financiers

Le placement financier consiste à bloquer un certain montant dans une opération financière qui peut générer un gain. Il englobe ainsi les différentes possibilités d’investissement, assurant un rendement et une perspective de plus-value. Le placement financier répond à différents objectifs patrimoniaux, tels que la recherche de revenus, la constitution d’un capital ou d’un patrimoine à transmettre, la préparation de la retraite, etc.

Vous avez de nombreuses possibilités en matière de placement financier :

  • L’assurance-vie
  • Le compte titre
  • Le PER (Plan d’Épargne Retraite)
  • Le PERP (Plan Epargne Retraite Populaire)
  • Le PEA (Plan Epargne en Actions)
  • Le FCPI (Fond Commun de Placement dans l’Innovation)
  • Le FIP (Fond d’investissement de proximité)
  • Le PEA (Plan Epargne en Actions)
  • Le SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)

    La réduction d’impôts

    L’opération de réduction d’impôts doit être personnalisée et adaptée à vos objectifs de vie. C’est dans cette optique que Grégory Audas vous accompagne et vous conseille pour optimiser votre fiscalité.

    Le conseiller commence par un bilan patrimonial et définit avec vous les objectifs à atteindre. Il vous apporte des conseils fiscaux personnalisés, basés sur des placements financiers fiables ou des investissements locatifs sélectionnés avec soin. Grégory Audas assure le suivi de votre investissement pour garantir une gestion de patrimoine optimale.

    L’expert vous fera bénéficier d’une réelle expertise dans le choix des stratégies patrimoniales pour réduire vos impôts. Il existe pour cela de nombreuses solutions : le déficit foncier, le démembrement, la loi Pinel, le Bouvard-Censi, la loi Girardin, etc.